Мошенники постоянно совершенствуют свои методы, чтобы обманывать даже самых осторожных и подготовленных людей. Изучи документацию (White Paper) и цели проекта, дорожную карту, механизмы работы. Собери информацию о команде, включая профессиональный опыт и наличие реальных связей для каждого члена. Проверь имеющиеся лицензии, собери информацию о домене. Узнай, был ли проведен независимый аудит смарт-контрактов проекта. Business Insider рассказывает историю, которая произошла после того, как стало известно об утечке личных данных с сайта знакомств Ashley Madison.

Криптовалюта Solana (SOL): что это, как купить, перспективы

Обсуждение различных видов скамов может занять десятки часов и сотни страниц. Поэтому ниже мы расскажем о самых частых мошеннических схемах. В большинстве случаев цель скамеров – украсть информацию. Самый частый сценарий – данные кредитной карты (либо просто убедить жертву напрямую перевести деньги). Термин скам в последние несколько месяцев особенно часто звучит в соцсетях, в СМИ, у блогеров и в других источниках. Фрод, мошенничество, афера, серая схема – все эти слова можно использовать для описания термина скам.

Схемы криптовалютных мошенников

Независимо от их вида, мошеннические сайты служат для того, чтобы завлечь пользователей и поймать их на удочку. Если вы уже узнали, что такое скам, то вернуть деньги будет невозможно. Как бы не было обидно и горько, но стоит принять этот опыт как урок на будущее. Деньги вы передавали по собственному желанию, и никто вас к этому не приводил. Поэтому доказать в суде мошенничество (и тем более найти руководство проекта) не получится. Назвать это банкротством нельзя, потому что компания разоряется не случайно, а специально, поэтому инвесторы попадают впросак.

Признаки скорого скама компании или проекта

Но когда поток денег останавливается, создатели начинают сворачивать свое дело. Хотя настоящие клинические исследования могут предусматривать денежное вознаграждение для участников и сбор их личных данных, при этом не требуется предоставлять никакую конфиденциальную информацию. Вознаграждение за участие в клинических исследованиях обычно выдается в виде подарочной карты, мошенники же просят предоставить реквизиты банковской карты или даже номер банковского счета. Для участия в настоящих исследованиях людей часто просят сообщить ФИО, но никогда не требуют паспортные данные или другую конфиденциальную информацию. Пользователи рассматривают криптовалютный бизнес и криптопространство как способ «быстро разбогатеть». Однако киберпреступники с пугающей регулярностью создают сайты и мошеннические проекты с одной простой целью — обмануть таких людей.

Кража данных для оформления кредитов

«Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам. Начинаются проблемы обычно с «форс-мажора» и обещаний решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки. Техподдержка клиентам компании в это время пропадает или кормит обещаниями, которые будут длиться месяцами», — рассказала Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России. Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта.

Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд.

Информация в этой статье не может быть воспринята как призыв к инвестированию или покупке/продаже какого-либо актива на бирже. Все рассмотренные в статье ситуации описаны с целью ознакомления с функционалом и преимуществами платформы ATAS. Выгода в том, что обучение трейдингу – это не инвестиция в скам, а в себя и свои знания, которые ты можешь многократно монетизировать в будущем. ✓  Сохраняй спокойствие при получении сообщения о том, что твой счет якобы заморожен. Проект обещал пользователям более 1300% прибыли за месяц, что вызвало подозрения и вмешательство регуляторов. Создатели PlexCoin были обвинены в мошенничестве, а проект был остановлен.

Следуйте всем рекомендациям в этой статье и никогда не теряйте бдительность. Чтобы проверить новую валюту, начните с изучения команды, стоящей за ее разработкой. Обратите внимание на историю и факты, а цифры не так важны. Вы также можете ознакомиться с техническим описанием, подготовленным для первичного предложения коина (ICO).

В любом случае наш менеджер свяжется с вами перед тем, как приступить к выполнению заказа. Как вы видите, эти компании работали довольно долго до скама. Поэтому нельзя представлять себе мошенническую компанию, которая работает только 2 недели и сразу уходит. Если вы все-таки уже пропустили эти признаки и узнали, что такое скам, то есть возможность избежать полного краха. Новости помогают инвесторам принимать правильные решения на рынке.

В 2021 году потерпел закономерный крах хайп-проект Finiko, который просуществовал 2 года. Минимальная сумма ущерба достигает 5 млрд рублей, а количество пострадавших исчисляется тысячами. При этом обманутыми оказались не только россияне, но и жители других стран. Цифровую валюту никто не контролирует, а уровень анонимности в виртуальном пространстве довольно высок.

Давайте разберемся, что такое скам, какие виды скама существуют и как избежать стать жертвой мошенничества. Скамы с вакансиями – это вид мошенничества, при котором злоумышленники (могут выдавать себя за рекрутеров) создают фиктивные объявления о работе. Особенностью таких «вакансий» является необходимость внести оплату в криптовалюте для начала работы. Афера с монетой Squid, названной в честь популярного сериала Netflix «Игра в кальмара». Инвесторы покупали токены для онлайн-игр с возможностью заработать больше позже и обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен.

• ✓  Будь осторожен с «знаменитостями», которые рекламируют криптовалюты.
• Однако, используя рекламу, владельцы преследуют все ту же цель – собрать побольше денег с доверчивых людей.
• Другими словами, усилие (которое оценивается по положительной дельте) не привело к результату (закрытие ниже POC).
• И, если сравнивать объемы финансовой выгоды от мошенничества, то для скама они несколько ниже, чем при организованных вредоносных кампаниях.

Схема может показаться наивной, но по данным Chainalysis, в результате этого вида скама жертвы потеряли более $7.7 миллиардов в 2021 году. Но эта классификация не исключает и других схем, при которых пользователи могут потерять свои криптовалюты, связавшись со скамерами. Онлайн-мошенники прилагают много усилий, чтобы сделать свои вредоносные сайты максимально похожими на оригиналы. Однако всегда есть явные отличия, которые могут заключаться в логотипе, грамматике текстов, названии домена, количестве страниц и т.

Если вы попались на удочку одного из мошеннических сайтов, действовать нужно без промедления. Вы еще можете помешать злоумышленнику нанести вам вред. Вот несколько способов минимизировать ущерб от действий мошенников.

Механизм работы большинства мошеннических сайтов основан на использовании психологических приемов. Мошеннические сайты – это любые сайты, которые мошенники используют незаконно для обмана пользователей или организации вредоносных атак. Злоумышленники пользуются анонимностью, которую дает интернет, чтобы скрывать свое истинное лицо и намерения с помощью различных уловок. Такими уловками могут быть поддельные уведомления об угрозах, сообщения о розыгрыше призов и другие объявления, которые выглядят легитимными, но на самом деле являются мошенническими. Если вы уже попали в сомнительный проект, постарайтесь максимально быстро забрать свои деньги. Если уже поздно и доступа к средствам нет, вернуть их вряд ли получится — организаторы подобных схем часто находятся вне доступа правоохранителей.

Соискательницам просто-напросто предлагается внести предоплату, чтобы начать зарабатывать. Электронная почта — точка доступа для большинства фишинговых атак. Мошенники также используют не только ботнеты, но и клик-фермы, которые представляют собой организованное пространство с большим количеством мобильных устройств, которыми управляет человек.

Больше шансов, если удастся доказать, что деньги у вас выманили обманом. А вот если вы понимали, что участвуете в пирамиде, и надеялись заработать и успеть вовремя выйти, решение будет не в вашу пользу. Чем больше заявлений, тем активнее скамеров будут искать.